যখন ক্রিপ্টো এটিএম কমপ্লায়েন্স ব্যর্থ হয়

ক্যালিফোর্নিয়ার আর্থিক সুরক্ষা ও উদ্ভাবন বিভাগ (DFPI) কয়েনমির উপর $300,000 জরিমানা আরোপ করেছে। এই সিয়াটেল-ভিত্তিক ক্রিপ্টো এটিএম অপারেটর দুটি মৌলিক নিয়ম লঙ্ঘন করেছে বলে অভিযোগ:

1. দৈনিক $1,000 সীমা লঙ্ঘন ক্যালিফোর্নিয়া মানি লন্ডারিং প্রতিরোধের জন্য ক্রিপ্টো এটিএম লেনদেনে প্রতি ব্যবহারকারী/দিন $1,000 সীমা বাধ্যতামূলক করে। কয়েনমির সিস্টেমে সঠিক থ্রেশহোল্ড ট্রিগারের অভাব ছিল বা রাজস্বের জন্য ইচ্ছাকৃতভাবে তা উপেক্ষা করা হয়েছিল।

2. রসিদ প্রকাশনার সমস্যা প্রতিটি সুবিধাজনক দোকানের রসিদে আজকাল ক্যালোরি গণনা দেখা যায়, কিন্তু কয়েনমি মৌলিক নিয়ন্ত্রক প্রকাশনা করতে পারেনি? এটি সিস্টেমিক অপারেশনাল অবহেলাকে নির্দেশ করে।

কেন এই জরিমানা গুরুত্বপূর্ণ

একজন প্রবীণ শিকারকে $51,700 ফেরত দেওয়া শুধু চোখ ধাঁধানো ব্যাপার নয় - এটি বাস্তব ভোক্তা ক্ষতির প্রমাণ। এই ধরনের ঘটনা থেকে শেখার তিনটি মূল বিষয়:

• পর্যবেক্ষণ ব্যবস্থার উন্নতি প্রয়োজন
• নিয়ন্ত্রক মানসমূহের সমন্বয় প্রয়োজন
• রিয়েল-টাইম রিপোর্টিং API প্রয়োগ করা উচিত