Wenn Crypto-ATMs Compliance-Regeln missachten

Kaliforniens Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) verhängte eine $300.000 Strafe gegen Coinme. Als Blockchain-Experte sehe ich hier kein kleines Versehen.

1. Verstoß gegen das $1.000-Limit Kalifornien hat strenge Obergrenzen für Crypto-ATM-Transaktionen zur Geldwäscheprävention. Coinmes Systeme ignorierten diese entweder absichtlich oder hatten technische Mängel.

2. Fehlende Transparenz Grundlegende gesetzliche Angaben fehlten auf den Quittungen – ein Zeichen für systemische Nachlässigkeit.

Die größeren Auswirkungen

Die Rückerstattung von $51.700 an einen betroffenen Senior zeigt reale Verbraucherschäden. Drei Hauptprobleme:

• Mustererkennung versagt
• Regulatorische Lücken werden ausgenutzt
• Schwachstellen in der AML/KYC-Kette

Fazit des Experten

Crypto-ATMs benötigen:

1. Feste Transaktionslimits
2. Automatisierte Compliance-Tools
3. Echtzeit-Meldungen an Behörden Die Zeit des ‚move fast and break things‘ ist vorbei – regulatorische Compliance ist jetzt essenziell.