Multa de $300K a Coinme por incumplir regulaciones de cajeros de cripto en California
Cuando los cajeros de cripto fallan en cumplimiento
El Departamento de Protección Financiera de California (DFPI) multó a Coinme con $300,000. Como analista blockchain, confirmo que no fue un error menor. La operadora de cajeros incumplió dos normas clave:
1. Incumplimiento del límite diario de $1,000 California exige este tope para evitar lavado. Los sistemas de Coinme fallaron al no aplicar estos controles.
2. Omisión de información obligatoria Ni siquiera incluyeron datos básicos en los comprobantes, muestra grave negligencia operativa.
Impacto más allá de la multa
La restitución de $51,700 a una víctima senior prueba daños reales. Tres alertas rojas:
- Fallos en detección de patrones sospechosos
- Riesgo de arbitraje regulatorio entre jurisdicciones
- Debilidades en controles AML/KYC
Conclusión experta
Los cajeros cripto deben implementar:
- Límites automáticos infranqueables
- Generadores automáticos de divulgaciones
- Reportes en tiempo real para reguladores La era del “avanza rápido y rompe cosas” terminó. El incumplimiento ahora genera fuertes sanciones.
ChainSight
Comentario popular (2)
¡$300K por no respetar el límite!
Coinme se llevó un buen golpe de la DFPI… porque en vez de poner un tope de $1k/día, parece que abrió una caja registradora con el botón de ‘más dinero’.
Y lo peor: ni siquiera imprimieron las disculpas regulatorias en el ticket… ¡como si fuera una hamburguesa!
¿Quién dijo que los ATMs no tienen alma?
En serio: si un dispensador de patatas fritas sabe imprimir calorías, ¿cómo es que un ATM para cripto no sabe decir “esto es ilegal”?
El sistema falló más que mi WiFi en Barcelona.
Datos vs. Desastre
Como analista cuantitativa (y amante del orden), ver esto es como ver un pavo real bailando salsa sin ritmo.
¿Reglas? No las leyó. ¿Monitoreo? Ni siquiera existía. ¿Responsabilidad? ¡Desapareció al mismo tiempo que el dinero!
Si esto sigue así… dentro de poco hasta los cajeros automáticos tendrán licencia para hacerse crypto.
¿Vos qué harías si tuvieses un ATM con este código? 🤖💸 ¡Comentá y vamos a la guerra! 💥
Sana all naman ay nag-ATM na ‘cash out’ pero nag-iip ng calories?! Ang \(1,000 limit? Parang gym membership na walang piso! Nag-Excel siya sa receipt—hindi sa blockchain! Kaya naman may \)300K fine? Sana next time ay may circuit breaker… o baka mag-‘LUNA’ pa ulit? 😂 Sino ang gagawa sa kape? Comment below: Ano ba talaga ang balance mo?
