암호화폐 ATM의 규제 실패 사례

캘리포니아 금융보호혁신국(DFPI)이 코인미에 30만 달러 벌금을 부과했습니다. 블록체인 데이터를 매일 분석하는 전문가로서 이는 단순한 오류가 아니라고 말할 수 있습니다.

1. 일일 1,000달러 한도 위반 캘리포니아는 자금 세탁 방지를 위해 암호화폐 ATM 거래에 엄격한 한도를 두고 있습니다. 코인미 시스템이 이를 무시한 것은 심각한 문제입니다.

2. 공시 의무 소홀 기본적인 규제 공시조차 제대로 하지 않은 것은 운영상의 중대한 과실입니다.

벌금 이상의 의미

피해자에게 지급된 51,700달러 보상금은 실제 피해가 있었음을 증명합니다. 전문가 관점에서 본 주요 문제점:

• 적절한 모니터링으로 발견 가능했던 패턴
• 관할권 간 규제 차이 악용 가능성
• 현금-암호화폐 변환 과정의 취약점

전문가의 조언

암호화폐 ATM은 다음을 구현해야 합니다:

1. 절대적 거래 한도 설정
2. 자동화된 공시 시스템
3. 실시간 규제 보고 체계