Когда криптобанкоматы проваливают compliance

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) оштрафовал Coinme на $300 000. Как специалист по блокчейн-данным, я могу сказать: это не мелкий сбой.

1. Нарушение дневного лимита в $1000 Калифорния устанавливает строгие лимиты для предотвращения отмывания денег. Анализ показывает, что Coinme либо проигнорировала лимиты, либо не внедрила контроль.

2. Отсутствие раскрытия информации Даже в чеках из магазинов указывают калории, а Coinme не смогла соблюсти базовые требования регуляторов.

Почему это важно?

Возмещение $51 700 пострадавшему — доказательство реального ущерба. Три ключевые проблемы:

• Сбои в мониторинге
• Риск арбитража регулирования
• Слабое звено AML/KYC

Выводы

Криптобанкоматам нужно:

1. Жёсткие лимиты транзакций
2. Автоматическое раскрытие информации
3. Отчёты для регуляторов в реальном времени Эпоха «двигаться быстро и ломать» закончилась.