Coinme оштрафована на $300K за нарушение правил криптобанкоматов в Калифорнии
Когда криптобанкоматы проваливают compliance
Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) оштрафовал Coinme на $300 000. Как специалист по блокчейн-данным, я могу сказать: это не мелкий сбой.
1. Нарушение дневного лимита в $1000 Калифорния устанавливает строгие лимиты для предотвращения отмывания денег. Анализ показывает, что Coinme либо проигнорировала лимиты, либо не внедрила контроль.
2. Отсутствие раскрытия информации Даже в чеках из магазинов указывают калории, а Coinme не смогла соблюсти базовые требования регуляторов.
Почему это важно?
Возмещение $51 700 пострадавшему — доказательство реального ущерба. Три ключевые проблемы:
- Сбои в мониторинге
- Риск арбитража регулирования
- Слабое звено AML/KYC
Выводы
Криптобанкоматам нужно:
- Жёсткие лимиты транзакций
- Автоматическое раскрытие информации
- Отчёты для регуляторов в реальном времени Эпоха «двигаться быстро и ломать» закончилась.
ChainSight
Популярный комментарий (2)
¡$300K por no respetar el límite!
Coinme se llevó un buen golpe de la DFPI… porque en vez de poner un tope de $1k/día, parece que abrió una caja registradora con el botón de ‘más dinero’.
Y lo peor: ni siquiera imprimieron las disculpas regulatorias en el ticket… ¡como si fuera una hamburguesa!
¿Quién dijo que los ATMs no tienen alma?
En serio: si un dispensador de patatas fritas sabe imprimir calorías, ¿cómo es que un ATM para cripto no sabe decir “esto es ilegal”?
El sistema falló más que mi WiFi en Barcelona.
Datos vs. Desastre
Como analista cuantitativa (y amante del orden), ver esto es como ver un pavo real bailando salsa sin ritmo.
¿Reglas? No las leyó. ¿Monitoreo? Ni siquiera existía. ¿Responsabilidad? ¡Desapareció al mismo tiempo que el dinero!
Si esto sigue así… dentro de poco hasta los cajeros automáticos tendrán licencia para hacerse crypto.
¿Vos qué harías si tuvieses un ATM con este código? 🤖💸 ¡Comentá y vamos a la guerra! 💥
Sana all naman ay nag-ATM na ‘cash out’ pero nag-iip ng calories?! Ang \(1,000 limit? Parang gym membership na walang piso! Nag-Excel siya sa receipt—hindi sa blockchain! Kaya naman may \)300K fine? Sana next time ay may circuit breaker… o baka mag-‘LUNA’ pa ulit? 😂 Sino ang gagawa sa kape? Comment below: Ano ba talaga ang balance mo?
