Coinme оштрафовано на $300K за порушення правил криптоматів у Каліфорнії
Коли криптомати не відповідають вимогам
Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) оштрафував Coinme на $300,000. Як спеціаліст з блокчейн-даних, можу сказати, що це не дрібний прорахунок.
1. Порушення ліміту в $1,000 на день Каліфорнія встановлює жорсткі обмеження для запобігання відмиванню грошей. Аналіз показує, що системи Coinme або не мали належних обмежень, або ігнорували їх заради прибутку.
2. Проблеми з розкриттям інформації Навіть у звичайних магазинах вказують калорійність, але Coinme не зміг забезпечити базові вимоги. Це свідчить про системну недбалість.
Чому це важливо
Реституція у $51,700 постраждалому – доказ реальної шкоди. Як аналітик, бачу три проблеми:
- Нездатність виявити шаблони: Порушення можна було виявити за допомогою моніторингу.
- Ризик арбітражу: Оператори можуть використовувати різницю в правилах.
- Прогалини в AML/KYC: Криптомати залишаються слабкою ланкою.
Висновки
Криптомати повинні:
- Встановлювати жорсткі ліміти.
- Автоматизувати розкриття інформації.
- Надавати API для регуляторів.
Ера «рухайся швидко і ламай» скінчилася. У TradFi невідповідність коштує роботи. У крипто – регулювання всієї галузі.
ChainSight
Гарячий коментар (2)
¡$300K por no respetar el límite!
Coinme se llevó un buen golpe de la DFPI… porque en vez de poner un tope de $1k/día, parece que abrió una caja registradora con el botón de ‘más dinero’.
Y lo peor: ni siquiera imprimieron las disculpas regulatorias en el ticket… ¡como si fuera una hamburguesa!
¿Quién dijo que los ATMs no tienen alma?
En serio: si un dispensador de patatas fritas sabe imprimir calorías, ¿cómo es que un ATM para cripto no sabe decir “esto es ilegal”?
El sistema falló más que mi WiFi en Barcelona.
Datos vs. Desastre
Como analista cuantitativa (y amante del orden), ver esto es como ver un pavo real bailando salsa sin ritmo.
¿Reglas? No las leyó. ¿Monitoreo? Ni siquiera existía. ¿Responsabilidad? ¡Desapareció al mismo tiempo que el dinero!
Si esto sigue así… dentro de poco hasta los cajeros automáticos tendrán licencia para hacerse crypto.
¿Vos qué harías si tuvieses un ATM con este código? 🤖💸 ¡Comentá y vamos a la guerra! 💥
Sana all naman ay nag-ATM na ‘cash out’ pero nag-iip ng calories?! Ang \(1,000 limit? Parang gym membership na walang piso! Nag-Excel siya sa receipt—hindi sa blockchain! Kaya naman may \)300K fine? Sana next time ay may circuit breaker… o baka mag-‘LUNA’ pa ulit? 😂 Sino ang gagawa sa kape? Comment below: Ano ba talaga ang balance mo?
