Coinme оштрафовано на $300K за порушення правил криптоматів у Каліфорнії
Коли криптомати не відповідають вимогам
Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) оштрафував Coinme на $300,000. Як спеціаліст з блокчейн-даних, можу сказати, що це не дрібний прорахунок.
1. Порушення ліміту в $1,000 на день Каліфорнія встановлює жорсткі обмеження для запобігання відмиванню грошей. Аналіз показує, що системи Coinme або не мали належних обмежень, або ігнорували їх заради прибутку.
2. Проблеми з розкриттям інформації Навіть у звичайних магазинах вказують калорійність, але Coinme не зміг забезпечити базові вимоги. Це свідчить про системну недбалість.
Чому це важливо
Реституція у $51,700 постраждалому – доказ реальної шкоди. Як аналітик, бачу три проблеми:
- Нездатність виявити шаблони: Порушення можна було виявити за допомогою моніторингу.
- Ризик арбітражу: Оператори можуть використовувати різницю в правилах.
- Прогалини в AML/KYC: Криптомати залишаються слабкою ланкою.
Висновки
Криптомати повинні:
- Встановлювати жорсткі ліміти.
- Автоматизувати розкриття інформації.
- Надавати API для регуляторів.
Ера «рухайся швидко і ламай» скінчилася. У TradFi невідповідність коштує роботи. У крипто – регулювання всієї галузі.
