جب کرپٹو اے ٹی ایم تعمیل میں ناکام ہوجائیں

کیلیفورنیا کے محکمہ مالیاتی تحفظ اور جدت (DFPI) نے کوائن می پر 300,000 ڈالر کا جرمانہ عائد کیا ہے۔ سیئٹل پر مبنی کرپٹو اے ٹی ایم آپریٹر نے دو بنیادی قوانین کی خلاف ورزی کی:

1. روزانہ 1,000 ڈالر کی حد کی خلاف ورزی کیلیفورنیا نے رقم کی سفید پوشی کو روکنے کے لیے کرپٹو اے ٹی ایم لین دین پر سخت حد مقرر کی ہے۔ میری تحقیقات سے پتہ چلتا ہے کہ کوائن می کے نظام میں یا تو مناسب حد کے ٹرگرز نہیں تھے یا انہوں نے آمدنی کے لیے جان بوجھ کر انہیں نظر انداز کیا۔

2. رسید وضاحتوں کا مسئلہ کوائن می بنیادی ریگولیٹری وضاحتیں فراہم کرنے میں ناکام رہا، جو نظاماتی غفلت کو ظاہر کرتا ہے۔

یہ جرمانہ کیوں اہم ہے

51,700 ڈالر کی بحالی ایک بزرگ متاثرہ فرد کو دی گئی، جو حقیقی صارف کے نقصان کو ثابت کرتی ہے۔ میرے تجزیے کے مطابق تین خطرناک اشارے ہیں:

• پیٹرن شناخت میں ناکامی
• ریگولیٹری آربیٹریج کا خطرہ
• آن چین نگرانی میں خلا

ماہر کا نتیجہ

کرپٹو اے ٹی ایم کو درج ذیل لاگو کرنے کی ضرورت ہے:

1. سختی سے طے شدہ لین دین کی حدیں
2. خودکار وضاحت جنریٹرز
3. ریگولیٹرز کے لیے ریئل ٹائم رپورٹنگ APIs