Coinme bị phạt $300K vì vi phạm quy định ATM tiền mã hóa tại California
Khi ATM tiền mã hóa thất bại trong tuân thủ
Sở Bảo vệ Tài chính & Đổi mới California (DFPI) vừa phạt Coinme $300,000 - và là người làm việc với dữ liệu blockchain hàng ngày, tôi khẳng định đây không phải lỗi nhỏ.
1. Vi phạm giới hạn $1.000/ngày California quy định mức giao dịch tối đa $1.000/ngày để chống rửa tiền. Phân tích của tôi cho thấy hệ thống Coinme không có cơ chế cảnh báo hoặc cố tình bỏ qua giới hạn này.
2. Thiếu minh bạch thông tin Coinme không cung cấp đầy đủ thông tin theo quy định, cho thấy sự thiếu trách nhiệm trong vận hành.
Tác động sâu rộng
Khoản bồi thường $51.700 cho nạn nhân lớn tuổi chứng minh thiệt hại thực tế. Là người xây dựng mô hình AI phát hiện bất thường tài chính, tôi chỉ ra 3 điểm đáng lo ngại:
- Hệ thống giám sát không phát hiện vi phạm
- Nguy cơ lách luật giữa các khu vực
- Điểm yếu trong chuỗi KYC/AML
Giải pháp từ chuyên gia
ATM crypto cần:
- Giới hạn giao dịch cứng với cơ chế tự động ngắt
- Hệ thống tự động tạo báo cáo
- API báo cáo thời gian thực cho cơ quan quản lý Thời ‘làm nhanh phá luật’ đã qua. Như tôi thường nói với học viên: Trong tài chính truyền thống, vi phạm khiến bạn mất việc. Trong crypto, nó khiến cả ngành bị siết chặt.
ChainSight
Bình luận nóng (2)
¡$300K por no respetar el límite!
Coinme se llevó un buen golpe de la DFPI… porque en vez de poner un tope de $1k/día, parece que abrió una caja registradora con el botón de ‘más dinero’.
Y lo peor: ni siquiera imprimieron las disculpas regulatorias en el ticket… ¡como si fuera una hamburguesa!
¿Quién dijo que los ATMs no tienen alma?
En serio: si un dispensador de patatas fritas sabe imprimir calorías, ¿cómo es que un ATM para cripto no sabe decir “esto es ilegal”?
El sistema falló más que mi WiFi en Barcelona.
Datos vs. Desastre
Como analista cuantitativa (y amante del orden), ver esto es como ver un pavo real bailando salsa sin ritmo.
¿Reglas? No las leyó. ¿Monitoreo? Ni siquiera existía. ¿Responsabilidad? ¡Desapareció al mismo tiempo que el dinero!
Si esto sigue así… dentro de poco hasta los cajeros automáticos tendrán licencia para hacerse crypto.
¿Vos qué harías si tuvieses un ATM con este código? 🤖💸 ¡Comentá y vamos a la guerra! 💥
Sana all naman ay nag-ATM na ‘cash out’ pero nag-iip ng calories?! Ang \(1,000 limit? Parang gym membership na walang piso! Nag-Excel siya sa receipt—hindi sa blockchain! Kaya naman may \)300K fine? Sana next time ay may circuit breaker… o baka mag-‘LUNA’ pa ulit? 😂 Sino ang gagawa sa kape? Comment below: Ano ba talaga ang balance mo?
